2010年东北财经大学专升本考试大纲——《金融学》
【指定参考教材】
《货币银行学》，钱晔主编，东北财经大学出版社
《证券投资学》，黄磊、姚铮主编，中国财政经济出版社
《国际金融应用》，邢天才、程剑鸣主编，中国财政经济出版社
《商业银行经营与管理》（高职高专），大连出版社，满玉华
《商业银行经营与管理习题与实训》，大连出版社，满玉华
第一部分《货币银行学》
第一章货币职能与货币制度
第一节 货币的本质及形态
掌握货币的本质；熟悉货币的形态。
第二节 货币的职能
掌握货币的职能。
第三节 货币制度
掌握货币制度的基本构成要素；熟悉货币制度的演变
第二章 货币层次与货币流通
第一节 货币层次与货币流通
了解货币层次划分的含义和依据；掌握中国的货币量层次划分
第二节 货币流通及其规律。
了解货币流通的形式；掌握货币流通规律
第三章 信用与金融工具
第一节 信用融资形式
掌握信用的含义；熟悉信用形式
第二节 金融工具
了解金融工具的特征和种类；熟悉几种主要的信用工具
第三节 金融商品价格(利率)
掌握利率的概念及计算方法；了解利率的种类及作用 ；掌握利率的决定因素和影响利率变动的因素
第四章 金融机构体系
第一节 银行的产生与发展
了解银行的产生与发展
第二节 金融机构的分类及各种机构的职能
掌握金融的概念及金融机构的分类；了解银行机构及其性质职能 ；了解非银行金融机构构成
第三节 中国金融机构体系
熟悉我国现行的金融机构体系
第五章 商业银行业务与经营管理
第一节 商业银行的主要业务
熟悉商业银行的负债业务、资产业务、中间业务与表外业务
第二节商业银行的经营管理
熟悉商业银行的经营管理原则 ；了解资产负债管理理论及方法
第六章 网上银行
第一节 网上银行概述
掌握网上银行的概念 ；了解网上银行的特点
第七章 中央银行与政策性银行
第一节 中央银行的业务
掌握中央银行的各项业务
第二节 政策性银行的业务及管理
了解政策性银行的资金来源和运用
第八章 金融市场与金融工程
第一节 金融市场概述
掌握金融市场的含义；熟悉金融市场的构成要素和金融市场的分类
第二节 货币市场
熟悉货币市场构成
第三节 资本市场
掌握证券的发行与流通；了解股票的发行市场和流通市场；了解债券的收益与价格、投资基金的种类。
第九章 货币需要与货币供给
第一节 货币需求
掌握货币需求的含义
第二节 货币供给
熟悉货币供给的含义；掌握货币乘数和含义和影响货币乘数的因素；了解存款货币的创造、中央银行宏观调控下货币供应量的确定
第三节 货币供求均衡
掌握货币均衡的含义
第三节 通货膨胀与通货紧缩
掌握通货膨胀的类型；了解通货膨胀的效应；了解通货紧缩及其影响
第十章 货币政策与宏观金融调控
第一节 货币政策内容构成
掌握货币政策含义；熟悉货币政策目标内容；了解货币政策的中介目标；掌握一般性货币政策工具；了解选择性的政策工具
第二节 货币政策传导机制及政策效应
了解货币政策传导机制；熟悉货币政策的时滞效应
第十一至第十三章略
第二部分《证券投资学》
第一章 导 论
第一节 证券与证券投资范畴
掌握证券、有价证券的概念；熟悉证券的基本交易类别。
第二节 证券投资的功能
熟悉证券投资的功能。
第二章 证券投资工具
第一节 股票
掌握股票、普通股、优先股的概念；掌握股票的特征；熟悉优先股股东的权益，普通股与优先股的区别；了解股票的分类和投资收益。
第二节 债券
掌握债券的概念及特征；了解债券的分类和投资收益；熟悉股票与债券的区别。
第三节 投资基金
掌握投资基金、封闭型基金与开放型基金的概念；掌握投资基金的特征；熟悉投资基金的分类和收益；掌握投资基金与股票、债券的区别。
第三章 证券交易方式
第一节 证券现货交易
掌握现货交易的概念；了解现货交易的特点。
第二节 证券期货交易
掌握证券期货交易的概念与特点；了解证券期货交易的种类；熟悉证券期货交易的功能。
第三节 证券期权交易
掌握证券期权交易的概念与特点；熟悉证券期权交易的种类；了解证券期权交易与证券期货交易的异同。
第四节 证券信用交易
掌握证券信用交易的概念；熟悉证券信用交易的种类；了解保证金支付水平的确定。
第五节 证券预约回购交易
掌握预约回购交易的含义。
第四章 证券市场
第一节 证券发行市场
掌握证券发行市场的定义；熟悉证券发行市场的组成与基本功能。
第二节 证券交易所
掌握证券交易所的定义和组织形式；了解证券交易所的功能
第三节 证券场外交易市场
掌握场外交易市场的定义；熟悉场外市场的特征和具体类别。
第四节 二板市场
掌握二板市场的定义；了解市场上主要的二板市场。
第五节 证券市场监管
熟悉证券市场监管的主要内容。
第五章 证券投资交易程序与费用
第一节 新股认购与配售程序
熟悉我国新股发行中较常采用的发行方式
第二节 证券交易所的投资交易程序
掌握A股的投资交易程序；了解B股的交易程序。
第三节 证券场外交易市场的交易程序
了解自营买卖的交易程序；了解代理买卖的交易程序。
第三节 证券投资费用
熟悉证券投资的各种费用。
第六章 证券价格与价格指数
第一节 股票价格
熟悉股票价格的几种形式；了解影响股票收益率的主要因素；掌握股票收益率的测定。
第二节 债券价格
掌握影响债券收益率的因素；了解债券收益率的测定。
第三节 股票价格指数
掌握股价指数的概念；掌握股价指数的一般计算方法。
第七章 证券投资基本分析
第一节 基本分析概述
掌握证券投资基本分析的概念；熟悉基本分析与技术分析的关系。
第二节 宏观经济分析
熟悉宏观经济分析的指标。
第三节 行业分析
了解行业经济结构分析；掌握行业的生命周期分析。
第四节 公司分析
掌握比率分析法中的三类常用的比率。
第八章 证券投资技术分析
第一节 技术分析概述
掌握技术分析的定义；掌握技术分析的三大假设。
第二节 波浪分析
熟悉波浪理论的基本内容。
第三节 K线分析
掌握K线的画法；了解K线的研判。
第四节 切线分析
掌握支撑线和压力线的含义与作用；掌握趋势线和轨道线的含义。
第五节 形态分析
熟悉反转突破形态和持续整理形态的类型；掌握缺口的含义，了解缺口的种类。
第六节 主要技术指标
掌握移动平均线的含义和基本计算公式，了解移动平均线的特点；掌握相对强弱指标、乖离率的含义及计算公式。
第三部分《国际金融》
第一章 外汇与汇率
第一节 外汇
掌握外汇的概念；熟悉外汇的形态与分类。
第二节 汇率
掌握汇率的概念及标价方法；掌握汇率的决定基础；熟悉影响汇率变动的因素；掌握套算汇率的计算方法；熟悉汇率的种类；了解汇率变动对经济的影响。
第三节 人民币汇率
掌握人民币汇率、汇率并轨的概念；熟悉1994年人民币汇率改革的主要内容；了解汇率并轨的特点。
第二章 外汇市场
第一节 外汇市场概述
掌握外汇市场的概念；熟悉外汇市场的交易手段；了解外汇市场的形式。
第二节 外汇交易操作
熟悉外汇交易的一般原则；掌握外汇交易中的报价；熟悉外汇交易实务操作。
第三章 我国外汇管理
第一节 外汇管理沿革
掌握外汇管理的概念；熟悉我国外汇管理的基本内容。
第二节 汇率并轨后的外汇管理
熟悉并轨后外汇管理的内容；了解实现人民币经常项目可兑换应承担的义务。
第三节 我国外汇业务操作
掌握出口收汇核销、进口付汇核销、结汇与售汇的概念。
第四章 国际结算
第一节 国际结算概述
掌握国际结算概念；熟悉国际结算清算系统。
第二节 国际结算工具
掌握汇票、本票、支票的概念；熟悉三种结算工具各自需记载的内容；了解三种结算工具各自的种类。
第三节 国际结算方法
掌握汇款、托收、信用证的概念；熟悉三种结算方式各自包括的种类。
第四节 国际结算实务
熟悉各种结算方式的业务流程。
第五章国际金融市场
第一节 国际金融市场
掌握国际金融市场、在岸金融市场、离岸金融市场、国际货币市场、国际资本市场的概念；熟悉离岸金融市场的特点；熟悉国际金融市场的主要分类。
第二节 区域性货币市场
掌握欧洲货币、欧洲货币市场的概念；了解欧洲货币市场的形成与发展；掌握欧洲货币市场对世界经济的影响；了解离岸金融市场的三种类型。
第三节 国际资本流动
掌握国际资本流动的概念；掌握国际资本流动对经济的影响；熟悉资本流动原因、特点以及发展趋势；了解国际资本流动的形式。
第四节 资本市场国际化
熟悉资本市场国际化的主要表现；了解资本市场国际化的形成条件。
第六章 国际融资
第一节 国际项目融资
掌握国际融资、项目融资的概念；了解国际项目融资的途径。
第二节 国际租赁融资
掌握国际租赁的概念和特点；了解国际租赁的形式。
第三节 我国利用外资
掌握国际证券融资、BOT投资方式、混合贷款的概念；熟悉出口信贷的特点、种类；了解我国对外借款的筹资方式；了解我国国际证券融资方式。
第七章 国际储备
第一节 国际储备概述
掌握国际储备、外汇储备、特别提款权的概念；掌握国际储备的构成与来源；熟悉国际储备与国际清偿力的区别；了解国际储备的作用。
第二节 国际储备管理
掌握影响一国国际储备规模的因素；掌握外汇储备币种结构及其优化、外汇储备资产结构及其优化；了解确定适度国际储备规模的三个最基本的指标。
第八章 国际收支
第一节 国际收支概述
掌握国际收支的概念；掌握国际收支与国际借贷的联系。
第二节 国际收支平衡表
掌握国际收支平衡表的概念；熟悉国际收支平衡表的内容。
第三节 国际收支调节
掌握国际收支不平衡的类型；掌握自主性交易和平衡性交易的概念；熟悉国际收支调节机制；掌握国际收支调节的措施。
第九章国际金融发展
第一节 跨国银行发展
掌握跨国银行的概念；了解跨国银行在海外设立分支机构的形式；熟悉跨国银行对世界经济的影响。
第二节 网络银行兴起
掌握网络银行的概念；了解网络银行的比较优越；熟悉网络银行对传统银行的冲击。
第三节 国际银行业重组
熟悉国际银行业重组的动因；了解国际银行业重组的潜在危机。
第四节 国际金融安全
掌握金融安全的含义；了解维护国际金融安全的措施。
金融学专业技能考试大纲（100分）
技能测试一：商业银行的组织结构及银行监管
要求考生：
了解商业银行的职能与经营原则
掌握商业银行的组织结构
掌握银行监管
技能测试二：商业银行资本经营与管理
要求考生：
了解商业银行资本金的组成
熟悉影响商业银行资本量的因素
掌握商业银行资本金的筹措渠道
熟悉资本金对商业银行的经营有哪些功能和作用
掌握资本充足率的计算
掌握资本充足率对银行稳健经营的重要性
技能测试三：商业银行负债业务的经营与管理
要求考生：
了解负债对商业银行的重要意义
熟悉商业银行存款负债的构成
掌握商业银行短期借款的渠道有哪些
掌握商业银行的存款工具
熟悉商业银行存款资金的稳定性
掌握存款定价及对存款工具创新
技能测试四：商业银行资产业务经营与管理
要求考生：
了解银行现金资产与银行流动性的关系
掌握商业银行现金资产管理的目的和原则
掌握商业银行现金资产的构成与管理
掌握商业银行贷款政策与原则
了解商业银行贷款种类
熟悉商业银行贷款责任制
掌握商业银行贷款程序
了解商业银行对贷款的分析（信用、财务和非信用）
掌握商业银行对借款人财务分析
熟悉商业银行对贷款风险的管理
技能测试五：商业银行证券投资业务经营与管理
要求考生：
了解商业银行证券投资的意义
掌握商业银行证券投资的种类
掌握商业银行证券投资的策略
技能测试五：商业银行国际业务经营与管理
要求考生：
了解商业银行国际结算的内容与工具
熟悉商业银行国际信贷业务的种类与操作
了解商业银行的投资银行业务
技能测试六：商业银行中间业务经营与管理
要求考生：
了解商业银行中间业务的概念与内容
熟悉商业银行中间业务的结算工具及方式
掌握商业银行银行卡的经营与管理
技能测试七：商业银行风险管理与内部控制
要求考生：
了解商业银行风险管理内涵
熟悉商业银行风险的来源
掌握商业银行风险管理的基本架构
掌握商业银行风险管理策略
了解商业银行内部控制的目标与实施原则
熟悉商业银行内部控制的系统的基本要素
掌握商业银行内部控制系统
了解商业银行内部控制的基本要求
掌握我国商业银行内部控制的内容及内部稽核
